En el fondo siempre nos resumimos a lo mismo, el seguro cuesta mucho y no cubre nada. No es la primera vez que se habrá oído esto, seguro que a todos nos suena, por ejemplo alguien dice que el seguro de su Comunidad no le cubre las lluvias que causen daños a menos que se supere cierto límite, (conocido en el sector como de 40Litros/m2), entonces…, para qué quiero un seguro!!! (alguien se queja amargamente…), démosle la vuelta a la tortilla, si no se utiliza un límite damos por válido que por poco que llueva debe cubrirse el daño, si se producen daños lloviendo poco, algún problema grave tiene que haber en la estructura para permitir que se filtre el agua, ya puestos podría haber un agujero importante y tendría que cubrirse igualmente claro está, vamos, que si no hay cubierta qué más da…, y dado esto, habría incertidumbre en la producción del siniestro???, si no hay incertidumbre en la realización de un suceso, entonces es un suceso cierto, por tanto no puede haber seguro, por tanto no hay póliza, ¿¿¿quizá sería mejor poner una hucha y ver hasta dónde nos llega el presupuesto???. Pero eso sí, si hay un agujero en la cubierta, antes lo arreglaremos…En fin, que todo tiene su historia pero en temas de seguros, todos entendemos lo que queremos.

Está visto que si los tribunales ven con buenos ojos eso de que los bancos (banca-seguros) puedan colocar productos aseguradores simplemente porque tienen al cliente pillado por cualquier sitio, digámoslo así para no utilizar palabras malsonantes, es decir que no les hace falta casi ni saber lo que es un seguro, algo habrá que cambiar en las leyes para que no se produzca lo que a todas luces es una gran incongruencia o contradicción. Porque luego, bien que se monta en los tribunales con los de los clips hipotecarios sin ir más lejos… no valdría más prevenir que curar??.